
Blanqueo de capitales en el mercado NFT -Virtualizar.cl Metaverso…
El mercado de tokens no fungibles (NFT) presenta riesgos de lavado de dinero similares al modelo tradicional de lavado de dinero utilizado en el mercado del arte.
Un informe de Chainanalysis (una plataforma global especializada en evaluar y monitorear la tecnología blockchain) publicado en febrero de 2022, explica que los NFT como clase de activos están ganando valor exponencialmente, ya que los activos atraen a nuevos usuarios y transacciones con altos valores en este mercado. En términos de volumen de transacciones, se estima que en 2021 las transacciones en el mercado NFT totalizaron más de US $ 26.9 mil millones, en ERC-721 y ERC-1155, los dos tipos de contratos inteligentes de Ethereum asociados con los mercados y colecciones de NFT.
A modo de recordatorio, los tokens no fungibles (NFT) son certificados digitales de autenticidad, que se asocian con ciertos archivos digitales (archivos individuales que contienen imágenes, videos, texto o archivos comprimidos que tienen un valor único) a través de la tecnología blockchain. Uno de los rasgos característicos de los NFT es su naturaleza noungible, lo que los hace insustituibles e incapaces de ser sustituidos o replicados; en la medida en que no pueden negociarse o intercambiarse a la equivalencia, a diferencia de las monedas.
En este sentido, los NFT comparten una similitud particular con las obras de arte, como piezas que también son únicas e insustituibles y capaces de tomar la forma de cripto-arte. Pueden mostrar un patrón similar al problema arquetípico del lavado de dinero en el mercado del arte. Históricamente, las transacciones artísticas han brindado una oportunidad atractiva para el lavado de dinero, principalmente debido al valor subjetivo asociado con las obras de arte, la facilidad de transportarlas en muchos casos y la opacidad que pueden tener las transacciones con obras de arte.
Estas características del mercado del arte son más nítidas en relación con los NFT, en vista de la velocidad y agilidad de las transacciones de blockchain y la falta de información sobre el movimiento de fondos. Esto se explica por estas transacciones vinculadas a una criptomoneda, y la autosuficiencia que estos activos tienen en línea, en términos de almacenamiento. Además, el informe destaca la vulnerabilidad de estos activos virtuales a la hiperespeculación, en plazos muy cortos, mientras que el mercado tradicional del arte tiene ciclos comerciales relativamente lentos.
A este respecto, se ha identificado una práctica conocida como wash trading en el mercado NFT, consistente en transacciones en las que el vendedor y el comprador de NFT es la misma persona en transacciones sucesivas. La ganancia radica en aumentar (o inflar) los valores de los activos virtuales, a través de este comportamiento especulativo repetitivo, que llama la atención de los compradores potenciales que terminan comprando un activo a un precio muy alto con enriquecimiento para el agente que dio lugar a ese lavado de operaciones. Según los datos proporcionados en el informe chainalysis, un grupo de 110 propietarios de NFT logró US$ 8,9 millones en ganancias del comercio de lavado.
Esta práctica muestra, como destacó el GAFI en una actualización específica sobre la implementación de los estándares del GAFI sobre activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales, que se necesitan reglas más exhaustivas y personalizadas para este mercado en crecimiento, en función de los riesgos que presenta. En consecuencia, dado que los NFT parecen quedar fuera del ámbito de aplicación de la propuesta de Reglamento MiCA que se pretende aplicar a los criptoactivos, y tampoco se incluyen entre los instrumentos financieros regulados por las normas MiFID II, se está considerando la opción de tratarlos como activos similares a obras de arte. lo que abriría la puerta a una regulación efectiva al ampliar el alcance de las entidades sujetas a obligaciones al menos y al blanqueo de capitales, con el fin de incluir estas plataformas para las transacciones de NFT.
En marzo de 2022, las autoridades europeas de supervisión EBA, ESMA y EIOPA publicaron una declaración conjunta advirtiendo a los consumidores sobre los riesgos de los criptoactivos, entre otras razones, debido a sus usos especulativos. La declaración también se refiere al creciente interés de los consumidores en los NFT, aunque no menciona específicamente el riesgo de lavado de dinero en las actividades de estas plataformas. Las autoridades de control españolas, por su parte, han expresado la misma preocupación con la publicación de una declaración conjunta.